Nueva estafa usando PayPal

Existe un claro aumento de timos involucrando el nombre de Paypal, por lo que un usuario se hizo pasar por un vendedor de un coche y sacó una información muy valiosa al respecto.

En varios momentos del filtreo con estos estafadores, le pidieron un número de cuenta corriente para hacerle un ingreso y al mismo tiempo le pedían pagar por PayPal. Le piden todo tipo de datos: cuentas corrientes, nombre, domicilio y terminan por pedirle una ¿copia del pasaporte? (“como he de hacerte una transferencia de 10.000 euros he de asegurarme que eres un tipo serio y no uno de esos timadores que corren por Internet”, dicen…).

Él sabía que muchos de estos documentos eran utilizados para dar credibilidad en timos donde “ellos” actúan como vendedores, pero había algo que no le terminaba de cuadrar. Sé que todo esto es aún más perverso y que si damos nuestros datos personales los problemas se multiplican: “te ingresan dinero realmente en tu cuenta corriente y en realidad estás trabajando para ellos, pasas a ser un mochilero”. Un usuario que ha pasado por este mal trago ha contado su historia y es más o menos así:

Existe un claro aumento de timos involucrando el nombre de Paypal, por lo que un usuario se hizo pasar por un vendedor de un coche y sacó una información muy valiosa al respecto.

 

  • Vendo un coche de 10.000 euros.
  • Me contactan y me dicen que lo compran … que lo pagan al contado.
  • Me piden documentacion del coche, mi pasaporte y mi cuenta corriente.
  • Recibo un ingreso de 14.000 euros en mi cuenta corriente.
  • Voy al banco y me dice que sí, que el dinero ha llegado y que puedo disponer sin problemas (ha sido un ingreso por ventanilla de dinero).
  • El comprador me dice que el dinero venía de un pago de un cliente suyo y que por favor le envíe los 4000 euros de más por medio de MoneyGram (otro tipo Wenster Union).
  • Como todo está correcto y no si consultarlo, le envío los 4000 euros.
  • Pasa el tiempo y yo continúo con mis 10000 euros pero el coche no lo han pasado a recoger.
  • Un día me llaman a la puerta, es la Policía y me llevan a comisaría… ¡Tengo un gran problema!

¿Qué ha pasado?

Pues muy sencillo. Se trata de una banda muy bien organizada. realizan timos haciéndose pasar por falsos vendedores y por falsos compradores. En paralelo a la compra del coche de ese usuario, estaban timando a un señor con la venta de un BMW x6 último modelo, utilizaron la documentación que le había enviado para usurpar su identidad y pidieron 14.000 euros por el vehí**** al comprador del X6, que éste ingresó perfectamente en una cuenta corriente asegurándose que el titular era correcto. A partir de ahí ya os podéis imaginar, al no recibir el X6 se destapa todo el pastel y la foto queda con unos timadores con 4000 euros limpios y dos personas honradas con problemas.

Conclusión

Ante una transferencia tenemos que estar muy seguros de dónde procede, buscar por Internet al titular, buscar sus emails y teléfonos reales, contrastar la información de alguna manera. Si no lo hacemos podríamos ser cómplices involuntarios de una estafa.

Un transferencia superior a lo pactado = 100% seguro problemas.

En el caso de recibir una transferencia de este tipo, lo mejor es comunicarlo a la Policía y al Banco, NUNCA ENVIAR DINERO a otra cuenta cualquiera que sea el método.

Utilizar el sentido común, no hay chollos ni pardillos o de lo contrario puede que el pardillo seas tú.

Timadores 2.0

Smartphones o teléfonos inteligentes y las redes sociales forman parte del día a día de millones de personas, absorbidos por estas plataformas. Más de la mitad de los españoles usan Facebook y Whatsapp, una estadística bastante alta. No es extraño, por tanto, que los timadores estén diseñando nuevas estratagemas cada vez más sofisticadas para cometer sus delitos en el entorno cibernético.

Hablamos de los Timadores 2.0.

Éstas son algunas de las más famosas últimamente:

Falso vídeo de Facebook

“Girl is in critical condition after being forced to do this”, es decir, “chica en estado crítico tras haberse visto forzada a hacer esto”, es el sugerente título de un vídeo que, sin embargo, es una estafa en toda regla. Se comparte automáticamente en el muro de quienes acceden al enlace.

Una vez que se hace click en la url que lleva al vídeo, saldrá un mensaje advirtiendo de imágenes explícitas y será necesario confirmar que la edad del visitante supera los 13 años.

Esta verificación no es real, sino un robo de datos personales, email, número de teléfono, entre otros, con el fin de venderlos a empresas para que envíen SPAM.


El plagio de iCloud

Tanto el que tenga un iPhone como el que no, sabe lo duro y dramático que es perder o extraviar el terminal. Sin embargo, para la tranquilidad del usuario, Apple dispone de una aplicación que permite bloquear el terminal extraviado y buscarlo en un mapa. Si se encuentra, bastará con reactivar el teléfono con la cuenta de iCloud.

Los amigos de lo ajeno vieron cómo no servía de nada robar un iPhone, ya que en cuanto el usuario se percataba de su ausencia, inutilizaba el terminal. Todo cambió cuando desarrollaron la siguiente estafa: copiar el diseño de la web de iCloud para hacerse con las claves de aquellos a los que hurtaban los teléfonos.

Al usuario le llega un SMS diciendo que se ha encontrado el iPhone perdido con una url que lleva a la web falsa. Lo que muchos no saben es que cuando un iPhone es encontrado, el mensaje que el sistema de iCloud envía llega como un email, no como un SMS. Una vez que los ladrones disponen de las claves, el dueño original del terminal pierde totalmente el control del iPhone, para siempre.


¿Quieres unas gafas de sol Ray-Ban a un precio reducido?

Supongo que muchos de vosotros habréis visto en Facebook estos anuncios donde ponen a la venta gafas de sol de la prestigiosa marca Ray-Ban a precios realmente ridículos, rebajados a más de un 80% de su valor real. Por ejemplo, el caso más común que circula por la red social es: gafas Ray-Ban por 23,96 €.

La página en la que se venden las gafas es completamente falsa. Quienes pican no solo pierden este dinero, sino que los ciberdelincuentes, se hacen con todos los datos personales, incluido el número de la tarjeta de crédito, del comprador, con lo que eso conlleva…

Una estrategia parecida utilizaban unos estafadores hace unos meses ofreciendo cheques regalo de Zara valorados en ¿500 euros? y cuya única finalidad era robar datos personales.

Seguimos sumando y la misma, pero por WhatsApp, es la que utilizan unos timadores en nombre de IKEA, ofreciendo un cupón de 150€. Cualquier contacto puede haberte mandado esa url, ya que se autoenvía en el momento en el que alguien hace click.

En el enlace pedirán los datos personales para participar en un sorteo que no existe, sino que es una forma de obtener información con la que comerciar posteriormente./p>


SMS PREMIUM

Un test de personalidad en Facebook, la invitación a un juego de acertijos o a sorteos muy jugosos han sido (y son) algunos de los ganchos que utilizan algunas empresas para lucrarse a través de SMS Premium. El servicio de SMS Premium significa que el usuario se suscribe a una suerte de base de datos que le envía información sobre cierto tipo de tema (juegos, tests, datos curiosos) pero le cobran por cada mensaje de texto recibido.

El último tipo de este fraude ha llegado por mensaje de texto también con el siguiente mensaje: «Te estoy escribiendo por wasap. Dime si te llegan mis mensajes. Me agregaste el otro día?». El SMS proviene del número 25568. La táctica de este timo es que se aprovecha de la popularidad de la aplicación de mensajería instantánea, mas no tiene nada que ver con la plataforma WhatsApp.

El usuario resulta estafado si responde al mensaje o llama a ese número. Se trata de un estafa porque el usuario no tiene consciencia de que con esta acción se está suscribiendo a un servicio por el que le pueden cobrar desde 35 céntimos a 7 euros por cada mensaje. El consumir tampoco controla cuantos SMS desea recibir, por lo tanto los cargos extras en la facturación pueden llegar a ser exorbitantes.

En otras ocasiones, un contacto puede enviar un mensajes con un enlace que, en teoría, redirige a unas fotografías. Sin embargo, al pinchar en el enlace se hackea automáticamente el aparato, lo que puede provocar desde robo de datos personales hasta la inutilización del móvil.

Estafas en hoteles

Nos sentimos seguros mientras estamos en las habitaciones de nuestros hoteles, sin embargo, en ellas también podemos ser víctimas de estafas que nos hagan sufrir un mala experiencia durante nuestro viaje.

Los estafadores se han vuelto cada vez más hábiles en estos días, y recurren a nuestra ingenuidad e ignorancia para engañarnos y robar, especialmente cuando estamos en un país que no conocemos. Los trucos cada vez son más ingeniosos y pueden estar relacionados con situaciones como ordenar comida a la habitación hasta la típica llamada de la recepción.

Te exponemos algunos casos que se dan cuando haces un viaje y por los cuales deberías estar prevenido:

Menú a domicilio falso

Coger un flyer de comida en el hotel puede ser un momento que no olvidarás jamas.

He aquí la escena. Por ejemplo, estás en Disney World y regresas al hotel exhausto después de un día largo caminando por todo el parque temático. Ves un flier de pizza, de entrega de pizza a domicilio como las muchas que hay por nuestro país, y cuando llegas lo que necesitas es una cena rápida sin florituras. Llamas por el pedido, te piden el número de tarjeta para pagar con tarjeta de crédito y esperas a que tu pizza llegue.

En realidad, ese restaurante, ristorante, trattoria o como quieras llamarlo, no existe, tu pizza nunca llegará y los culpables se van con tu tarjeta y la información que conlleva.

WI-FI que parecen seguras

Aléjate de las redes inalámbricas gratuitas y/o abiertas, incluso si suenan que son legítimas.

La gente le gusta usar zonas de WI-FI gratuitas y así ahorrar datos de su consumo móvil. Desafortunadamente, los timadores usan las WI-FI como ventajas. El método conocido como WI-FI Skimming trabaja sobre una red inalámbrica abierta o gratuita para robar la información de personas que usan dicha red, y tristemente, ocurre de manera continua.

Más información sobre WIFI-Skimming ir aquí (información en inglés)

El timador simplemente configura un hotspot con un nombre que sea gancho como “Free WIFI” o similar en un hotel, parque o zonas públicas. Una vez conectas con dicha red cualquier dato que uses se enviará directamente al host (ordenador) del timador. Esto significa que la persona non grata tendrá acceso al user y password de tus sitios web preferidos, como podría ser la página de tu banco si haces uso de ella.

La llamada nocturna

Si recibes una llamada nocturna en tu habitación no podrías estar seguro de quién está al otro lado de la línea.

Después de haber contratado estancia en un hotel, sea el que sea, lo normal y habitual es confiar en su personal, porque son ellos quienes velarán para que nuestra estadía sea lo más confortable.

Así que, si llaman reclamándote que hay un problema procesando tu tarjeta de crédito/débito y preguntan por la información de la misma (nº, nombre, CCV…) no habría por qué alarmarse. Pero, sí podría uno mismo alarmarse o desconfiar. Éste es un método que está siendo usado para robar dinero de las tarjetas de forma totalmente ilícita y sin que los afectados se enteren siquiera de la transacción, tan sólo cuando comprueben sus cuentas o bien sea el banco quien les avise de su cuenta al descubierto.

Los ladrones llaman en horario nocturno desde un número que no se puede hacer tracking (número no localizable) y en el tiempo que dura la llamada tu cuenta queda reducida a 0.

Vistas al mar o a la playa

La vista de tu hotel no se parece nada a lo que concertaste cuando hiciste tu reserva…

Nada complementa unas vacaciones tropicales, sea el caso de Cancún o zonas paradisíacas análogas, con vistas a la playa desde el balcón de tu hotel, observando sus metros y metros de arena blanca y aguas cristalinas. Toda una postal…

Y a menudo, por no decir el 99% de los casos, se paga un extra para asegurar que verás el amanecer sobre sus azules y cristalinas aguas. Pero mientras algunos hoteles tienen vistas al mar, otros no están exactamente mirando al mar. En su lugar pueden estar mirando a una autopista o a otra zona completamente distinta a la acordada.

Como solución a este problema lo ideal es usar Google Street View que nos permite ver casi in situ a dónde vamos a pasar nuestras vacaciones, y esto nos ayudaría a no llevarnos una sorpresa inesperada y en tal caso, rectificar para que no nos timen.

El minibar del hotel

Ten mucho cuidado con el minibar de las habitaciones.

Agua, agua por todos lados. Cuando viajamos a un país con una más que dudosa calidad de sus aguas puede llegar a ser unas vacaciones estresantes dediciendo si beber de ese agua o comprarla embotellada.

El problema es que algunos hoteles están tomando ventaja en estos asuntos. En ciertos países, el hotel puede alertar al visitante de que tenga especial cuidado de beber agua sin estar embotellada. Esto hace que el turista se alarme por la posibilidad de contraer cualquier tipo de infección por beber agua en mal estado (la gastrointeritis aguda es una de las infecciones más comunes en países con calidades de agua pésimas).

¿Qué ocurre? El hotel sabiendo y aprovechándose de esta situación vende el agua a precios desorbitados en el minibar. O peor, algunas veces el agua es mostrada sin precio alguno y el usuario creerá que es gratis o incluído en el precio. Luego, al pagar la cuenta te llevas el disgusto.

Estambul

Estambul, como cualquier ciudad que recibe muchos turistas, ha desarrollado toda una la picaresca, en ocasiones de forma sorprendentemente ingeniosa. Además de las típicas estafas menores de cualquier lugar turístico (precios abusivos, taxistas que dan rodeos para estirar la carrera, etc…), en Estambul se han generalizado algunos timos que conviene tener en cuenta si está usted pensando en viajar a esta maravillosa ciudad.

Y antes de nada, para que no haya malos entendidos, los timos se dan en todas las ciudades grandes del mundo, desde Roma hasta Sidney pasando como es el caso por Estambul. Algunos son más relevantes en un sitio más que en otro, y por eso recopilamos varios, que igualmente se dan en todos los lugares. No se pretende ofender a los habitantes de Estambul, solamente prevenir y nada más.

Estos son los ejemplos más vistos y sufridos en Estambul:

El limpiabotas despistado

Esta estafa parece ser muy específica de esta ciudad, porque este tipo de personas abundan por doquier en Estambul. Normalmente se desarrolla así:
Vas caminando por las calles de Estambul y a un limpiabotas de repente se le cae accidentalmente el cepillo. Tú se lo recoges y en agradecimiento, te ofrece limpiarte los zapatos totalmente gratis. Pero cuando ha terminado resulta que ha habido una confusión, y te dice que debes pagarle el servicio, que además es carísimo. En ese momento se acerca un grupo de jóvenes que viene a ayudarle a que pagues tu deuda. Hay otras variantes de este timo, que se da mucho en mercados en los que se te ofrece algo de regalo como tabaco, caramelos o un tatuaje de Henna pero que luego te piden que lo pagues.

El cambiazo de billete

Cuando viajamos a países que utilizan una moneda distinta a la nuestra hay que andar siempre con mil ojos. En Estambul hay que prestar atención a los billetes de 50 liras (como el de la foto), que al cambio son algo más de 20 €.

El problema de estos billetes es que se parecen demasiado a los de 5 liras. Cuando vamos a pagar en alguna tienda o restaurante soltamos el de 50 y el estafador hábilmente y sin que nos demos cuenta lo cambia ante nuestras narices por uno de 5 y nos dice que le hemos equivocado, siempre con una sonrisa en la cara. Con ese método cientos de turistas son estafados cada día en la ciudad del Bósforo.

El falso turista

Existe con algunas variantes, pero este timo se desarrolla más o menos así: un joven que muchas veces no es ni turco, aborda a los turistas pidiéndoles permiso para usar su teléfono para hacer una llamada. Les cuenta que le han robado todo y que tiene que anular sus tarjetas bancarias. Si los turistas acceden, el falso turista les pedirá algo de dinero para poder regresar a su hotel, que, casualidad, no está en Estambul sino en otra ciudad, por lo que necesita cierta cantidad para el billete de autobús.

Otro clásico es el del tipo que se hace pasar por un turista al que le han robado todo y que, tirando de la buena voluntad del viajero que se pone en su lugar ante tan incómoda situación, consigue sacar algo de dinero para regresar a su hotel.

El falso guía

Lo mismo pasa con el que nos aborda a la salida del hotel y se ofrece a hacernos de guía y llevarnos de compras. Este sujeto se aprovecha de la inocencia y la confianza de los recién llegados para vendernos cualquier baratija a precio de oro.

Otra variante es la del conversador. Suele darse cerca de mezquitas o monumentos importantes. El individuo se acerca y con el pretexto de practicar el inglés (u otro idioma) o por querer darte información del sitio, nos explican la historia del lugar o ciertos detalles del mismo, como si fuera una conversación coloquial. Lo malo es que no es un final feliz, porque te pide una ayuda basada en necesidades alimenticias o de sanidad, y si no le das nada o lo que le das le parece poco, te montan una discusión de aquí te espero.

El recién llegado. PELIGRO!

Es el timo más peligroso. Normalmente, los estafadores eligen como víctimas a varones que viajan en solitario. Un hombre les aborda en la calle (les pide la hora en turco, por ejemplo), y al responder en inglés, el hombre inicia una conversación:

“¿Extranjero? Nosotros tampoco somos de por aquí, venimos del interior…”

Si el turista reacciona positivamente (y hay mucho mochilero aburrido con ganas de charlar), el que hace de percha le invitará a tomar algo en «algún sitio». El lugar resultará ser un burdel, donde, mediante artimañas, los recién llegados acabarán pagando las copas a un par de señoritas. Cuando llega la cuenta, ¡sorpresa!, las bebidas de las chicas cuestan 200 euros o más. Aunque el total se divida entre dos, la parte que debe pagar el turista seguirá siendo desorbitada, y si no tiene dinero para abonarla, dos gorilas del local le acompañarán amablemente a un cajero automático. Si es usted víctima de esta estafa, merece la pena pasarse por la policía turística a denunciarlo, porque muchos viajeros engañados han recuperado una gran parte del importe.

Antigüedades

No se deben comprar las monedas y otros objetos antiguos que ofrecen vendedores en sitios históricos, pues se está incurriendo en un delito que puede llegar a castigarse con la cárcel.

Lo normal es que sean replicas que las han envejecido, pero, si son auténticos, que no es lo habitual, es probable que los vendedores lo comuniquen al servicio de seguridad local.

El timo de los perfumes

En realidad no es un timo, sino un mal negocio al intentar comprar algo caro mucho más barato que lo que cuesta el original. Le llamamos timo porque en el Gran Bazar te ofertarán un frasco de una colonia cara a unos 30 Euros por algo que original cuesta 80 Euros. Parece una buena compra si no sabes que en los alrededores del Bazar de las Especies, cualquier día sobre las 7 de la tarde se te acercarán personas ofreciendo perfumes en una bolsa y podrás comprar 6 ó 7 frascos iguales por 30 euros.

Para terminar: un consejo aplicable para todos el mundo. Por regla general, no digas nunca que es tu primera vez en visitar Estambul o que acabas de llegar. Si así lo haces, te convertirás en objetivo de vendedor ya que como acabas de llegar no tienes idea de los precios, ellos lo saben de sobra, y no te desharás de ellos hasta que compres al precio que ellos le interese.

Siempre has de decir que es la segunda vez que visitas Estambul y que ya lleváis allí cuatro o cinco días. Ante esto, ellos se imaginan que estáis al tanto de los precios y os tantearán indicando precios ligeramente más bajos.

Como último consejo: Tened cuidado con la gente que parezca muy amable y que se te acerque en la calle para ofrecerte servicios que no quieres ni las necesitas, porque ahí empezarán los quebraderos de cabeza, intentando vendernos todo el oro del mundo.

Estafas a la 3a edad

Es probable que conozcas de oídas, o hayas experimentado de primera mano algún timo para defraudar a los mayores de edad. Puesto que muchos creen que los mayores tienen mucho dinero en las cuentas bancarias, suelen ser los objetivos principales de estas estafas.

Éstas son las más destacadas:

El timo del abuelo. El truco del abuelo suele funcionar así: el estafador llama por teléfono a una persona mayor y susurra o masculla frases destinadas a lograr que la persona mayor revele el nombre de un nieto. Por ejemplo, quien llama puede decir “¡abuela, soy yo!” o “¡abuela, ¿eres tú?”. Una vez que el estafador tiene el nombre del nieto, él o ella se hará pasar por el nieto y le dirá que ha perdido la cartera o que ha tenido un accidente. Luego, el estafador pedirá a la persona mayor que le envíe dinero por cable al estafador— con frecuencia no se requiere identificación para colectar ese dinero.

Apuestas y Lotería. Este timo suele cometerse con cartas, llamadas telefónicas o correos electrónicos. Sea cual sea el medio, el mensaje será algo así como “¡Felicitaciones! ¡Usted acaba de ganar la lotería!”, seguido de una petición para depositar una gran cantidad de dinero en su cuenta personal de cheques. Sin embargo, usted debe enviar por cable inmediatamente una parte de los fondos a una cuenta extranjera para pagar varios impuestos y costos administrativos. Aviso: Las loterías legítimas pagan los impuestos directamente al gobierno en lugar de cobrarse un reembolso de las ganancias del ganador. Es ilegal en Estados Unidos jugar en loterías extranjeras por correo o por teléfono.

Medicinas falsas. A causa de los costos de la atención médica, muchos mayores de edad buscan en Internet los mejores precios de sus medicinas recetadas, y aquí es donde los estafadores pueden robarles dándoles medicinas falsas. De este modo, los ciudadanos de edad avanzada no sólo perderán el dinero, sino que también recibirán medicinas que realmente pueden dañarles la salud.

Estafa del funeral. Hay que estar alerta por dos tipos diferentes de fraudes de funeral y de cementerio. Primero, un timador leerá los obituarios o asistirá a un funeral para encontrar información sobre una viuda o un viudo. Luego el timador reclamará que se le debe dinero y continuará extorsionando a la dolorida víctima. El otro timo lo cometen las funerarias de mala fama que engordan los ya altos costos de los servicios funerarios agregando cargos injustificados. Ambos timos suelen cometerse en persona.

Estafas de servicios. Recibes una llamada telefónica que parece ser de una compañía legítima. Hay problemas con tu cuenta y lo único que necesita la compañía es verificar cierta información. Parece que quien llama ya tiene información sobre ti por lo que te sientes cómodo compartiendo información adicional como tu número de cuenta, a fin de ayudar a la compañía a corregir los problemas que tiene con tu servicio.

Productos antienvejecimiento. Aprovechándose del deseo de los mayores de parecer (y sentirse) más jóvenes, los estafadores pueden crear productos o remedios inútiles contra la edad que no detienen el proceso de envejecimiento y ni siquiera ocultan los efectos del envejecimiento.

Estafas sobre el valor de la casa. Individuos sin escrúpulos que trabajan en bienes raíces, servicios financieros o compañías relacionadas pueden usar los timos de las hipotecas revertidas para robar el valor neto de la propiedad de los ciudadanos de edad avanzada. En muchas de estas estafas, los mayores reciben ofertas de casas gratis, oportunidades maravillosas de inversiones, o asistencia con un refinanciamiento o contra una acción hipotecaria a cambio de la escritura de su casa.

Estafas sobre el valor de la casa. Estas estafas incluyen una llamada de alguien que dice ser de una compañía grande de computadoras y pide permiso para acceder a la computadora de la persona mayor a fin de resolver remotamente un problema de servicio o virus. El perpetrador entonces tiene acceso a los datos guardados en la computadora, como nombres, direcciones, números de cuenta y demás información personal. Luego usan esta información para solicitar préstamos, tarjetas de crédito o para robar la identidad de la persona mayor.

Phishing. Phishing es usualmente una estafa de dos partes e involucra correos electrónicos (e-mail) y un sitio de web fraudulento. Los defraudadores, conocidos como phishers, envían un e-mail a muchos destinatarios que parece proceder de una compañía de buena reputación. Esto se conoce como “phish e-mail” (o pesca por e-mail). En el e-mail de pesca se incluyen enlaces a sitios fraudulentos que imitan a sitios web de compañías acreditadas. Los defraudadores esperan convencer a las víctimas para que compartan su información personaI con un lenguaje ingenioso y convincente, como la necesidad urgente de comunicarse con usted por su propia protección y seguridad. Una vez obtenida, la información personal puede usarse para robar dinero o transferir el dinero robado a otra cuenta.

Para más información sobre phishing ir a nuestro artí**** Phishing, el suplantamiento de identidad

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